Pedidos com Cartão Clonado na sua loja: O Que Fazer e Como se Proteger 2025

O dropshipping é um modelo de negócio incrível, mas, infelizmente, atrai golpistas que usam cartões clonados para fazer compras fraudulentas. Se você já passou por isso ou quer se prevenir, este artigo vai te ensinar:

✅ Como identificar pedidos suspeitos
✅ O que fazer quando detectar fraude
✅ Como registrar um Boletim de Ocorrência (BO) online
✅ Ferramentas para bloquear golpistas (Yampi e CartPanda)

Vamos começar!

🔍 Como Identificar Pedidos com Cartão Clonado?

Antes de tomar qualquer ação, você precisa reconhecer os sinais de um pedido fraudulento. Fique atento a:

🚩 1. Endereço de Entrega Diferente do Cobrança

Se o cliente pede entrega em um local, mas o cartão está registrado em outro, desconfie. Utilize grupos de Puxada de Dados para verificar de qual cidade e Estado o cliente reside (através do CPF informado na compra).

🚩 2. Múltiplas Tentativas de Compra em Pouco Tempo

Várias compras em sequência, especialmente com valores altos, podem indicar fraude.

🚩 3. Dados Inconsistentes

Nomes estranhos ou genéricos (ex.: “João Silva”)
E-mails suspeitos (ex.: asdf123@gmail.com)
Telefones inválidos ou inativos

🚩 4. IP Incompatível com o Endereço

Se o IP do cliente for de outro país ou estado diferente do endereço de entrega, pode ser golpe.

🚩 5. Uso de Vários Cartões e vários pedidos no Mesmo Endereço

Se um mesmo endereço aparece em compras com diferentes cartões, é um alerta vermelho.

🚩 6. Compra de vários produtos ao mesmo tempo com Frete Expresso.

Geralmente as compras são de valor alto incluindo vários produtos que não se correlacionam com o pagamento do Frete Expresso.

🚨 O Que Fazer Quando Descobrir um Pedido com Cartão Clonado?

Se você identificou um pedido suspeito, siga estes passos imediatamente:

1️⃣ NÃO ENVIE O PRODUTO

Se desconfiar de fraude, não despache. Espere a confirmação do pagamento.

2️⃣ ENTRE EM CONTATO COM O “CLIENTE”

Envie um e-mail ou whatsapp pedindo confirmação dos dados (peça foto do Comprovante de Residência). Se não houver resposta, é um forte indício de golpe.

3️⃣ VERIFIQUE COM O GATEWAY

Envie mensagem para o Gateway e pede verificação dos dados.

4️⃣ CANCELE O PEDIDO E REEMBOLSE (SE NECESSÁRIO)

Se confirmada a fraude, cancele o pedido e faça o reembolso para evitar chargebacks (estornos).

5️⃣ REGISTRE UM BOLETIM DE OCORRÊNCIA (BO) ONLINE

Muitos lojistas não sabem, mas é possível fazer um BO online contra o endereço de entrega, mesmo que o golpista seja de outro estado.

Como Fazer o BO Online?

Acesse o site da Polícia Civil do seu estado.
Procure pela opção “Boletim de Ocorrência Eletrônico”. (ex: https://www.delegaciaeletronica.policiacivil.sp.gov.br/ssp-de-cidadao/pages/comunicar-ocorrencia)
Preencha os dados do golpista (endereço de entrega, nome, e-mail, telefone). Caso não tenha o nome do Gopista, abra um Boletim de Ocorrencia para o endereço.
Anexe prints da compra e envie.

Isso ajuda a rastrear criminosos e evitar que outras lojas caiam no mesmo golpe.

6️⃣ DENUNCIE À OPERADORA DE PAGAMENTO

Shopify: Use o Shopify Protect para reportar fraudes.
Mercado Pago/AppMax: Abra uma disputa.
Stripe: Use o Stripe Radar para bloquear transações suspeitas.

🛡️ Como Evitar Pedidos com Cartão Clonado?

A melhor estratégia é prevenir. Veja como se proteger:

🔒 1. Use Ferramentas Antifraude

Yampi e CartPanda: Oferece proteção avançada contra golpes e permite bloquear IPs suspeitos para que não tornem a fazer compras na sua Loja.

🔒 2. Utilize de Grupos de Puxadas para conferir os dados

Caso ache que o pedido é um golpe, informe o CPF do seu Cliente e verifique se ele mora no Local da Entrega.

🔒 3. Monitore Padrões Suspeitos

Vários itens iguais no carrinho
Local de Entrega Suspeito
Compras em horários incomuns (ex.: 3h da manhã)

💡 O Que Fazer Se Você Já Caiu no Golpe?

Se você já enviou o produto e descobriu que o cartão era clonado:

Tente Recuperar o Produto
- Entre em contato com a transportadora ou com o fornecedor para interromper a entrega.
Documente Tudo
- Guarde prints, e-mails e registros da transação para contestar chargebacks.
Registre um BO
- Faça um Boletim de Ocorrência para ajudar na investigação.
Aprenda com o Erro
- Revise seus processos e implemente medidas antifraude.

Proteja Sua Loja de Dropshipping de Golpes

Pedidos com cartão clonado são um risco real, mas com as ferramentas certas e um processo de verificação eficiente, você pode minimizar perdas e manter seu negócio seguro.